создать новую тему раскрыть все
свернуть/развернуть ветвь Учёт ПИФов [Mag 31/05/2013 21:21] # написать ответ
 
Добрый вечер,
 
Скажите пожалуйста насколько правильно я организовываю учёт ПИФов..
 
1. В разделе "валюты" создаю валюту "пиф такой то". В которой за единицу берется 1 пай.
 
2. Дальше создаю счёт "пиф"
 
3. Перевожу с счёт на рубли на счёт пиф и конвертирую по курсу который внес с сайта руками (или плагин с курсами надо настроить)
 
И периодически обновляю курсы для того чтобы видеть изменение портфеля...
 
Всё ли верно?
 
Из проблем которые вижу — курс позволяет ставить только 4 знака после запятой, для пифов конечно лучше 5 знаков.
 
Или кто то паи ведет в штуках? Как тогда отслеживать изменение стоимости...
 
Буду рад комментариям. Интересен опыт
 
Спасибо
свернуть/развернуть ветвь Насчёт 4 знаков [Дим(м) 31/05/2013 21:30] # написать ответ
 
Курсы можно вводить с любой точностью. Не зря там есть поля для сумм в обеих валютах.
 
Например, курс
1 пай = 0.1234 рубля
можно ввести и так:
100 паев = 12.3456 рублей
 
Спасибо. С курсами да — проблему так решить можно.
 
А как быть с количеством паёв? Там количество знаков после запятой важнее.
 
Но ведь, можно, наверное, считать количество паев не в единицах, а, скажем, в 1/1000. Это даст три дополнительных знака к точности.
 
Конечно, придётся всегда держать это в голове и мысленно делить/умножать количество на тысячу.
Т.е. купив 3 новых пая, вы будете добавлять транзакцию на 3000.
А чтобы было проще об этом помнить, можно и валюту назвать соответственно. Вместо "Пай для ПИФа Абв" - "1/1000 пая для ПИФа Абв"
 
Автоматическую загрузку курсов, правда, не получится научить такому фокусу. Но я подумаю, может, в следующей версии плагина получится добавить такую возможность.
свернуть/развернуть ветвь Учёт ПИФов [nikki 05/06/2013 17:22] # написать ответ
 
Делюсь своим опытом в вопросе организации учета паев.
Я также проделала шаги 1-3. Далее я сделала так. Завела корневую папку-счет ПИФ «Абв»
В нем несколько счетов.
Счет №1. Количество и реальная стоимость пая
Счет №2. Стоимость вложенных в ПИФ средств (забалансовый)
Счет № 3. НДФЛ уплаченный при реализации паев.
В справочнике валют  я заношу курсы паев только на те дни, в которые делалось приобретение, а также на тот день, когда хочу получить отчетные данные.
Операция приобретения пая делается за счет операции перевода с счета типа «Кошелек» или «Банковская карта» на счет № 1 (Количество и реальная стоимость пая) – в итоге на данному счете я  вижу количество имеющихся паев и их рублевый эквивалент исходя из последнего загруженного в справочники валют курса.
Одновременно с проводкой приобретения пая я делаю операцию забалансовую, т.е. ту, которая носит справочный характер, в виде расхода по счету № 2,  статья может называться «Инвестиции в паи» - на нём я фиксирую сумму вложенных в покупку паев средств. Она неизменна. Таким образом по корневому счету ПИФ «Абв» я всегда буду видеть итоговую сумму либо положительную, т.е. потенциальную прибыль (до налогообложения) либо отрицательную, т.е. убыток от инвестиций в ПИФы. Что касается округлений до 4 знаков, вместо 5, я сочла, что это не играет существенной роли , по крайней мере в моём объеме инвестиций.
 
Спасибо за развернутый ответ
 
ввел у себя тоже забалансовый счёт для справки
 
 
свернуть/развернуть ветвь Думал сегодня об этом как раз [куверти3 06/06/2013 22:39] # написать ответ
 
Как реализовать приблизительно хотя бы в целях обучения двойную запись.
Чтобы отделить балансовую группу от забалансовой, видятся два метода:
1) Папки Баланс и Забаланс и там делим их соответственно внутри, опорный баланс тогда - по значению папки Баланс, а не Все счета.
2) Опорный пункт Все счета, а балансовые и забалансовые группы - на одном уровне иерархии под Всеми счетами. Тогда в каждой группе забаланса - уравновешивающий виртуальный счет с минусовым значением.
свернуть/развернуть ветвь Учёт ПИФов (-) [nikki 05/06/2013 17:22] # написать ответ