Поправьте меня если не прав.
Для построения отчётов в Excel предлагаю использовать именованные диапазоны. Для этого потребуется данные (Transactions) выгружать в Excel и столбцы делать как именованные диапазоны. Именованные диапазоны можно использовать в формулах и как источник данных в сводных таблицах.
 
По формам отчётности. Предлагаю:
- БДР с классификаторами в виде сводной таблицы (для отчётности), форма - любая;
- Таблица планирования: год, месяц, факт, план (я использовал средниеобычные значения по статьям факта, ведётся параллельно факту), запланированные траты (тоже параллельно, с привязкой к проектам), итог месяца, нарастающий итог.
 
По поводу использования групп классификаторов - это можно сделать разделив справочники по символу разделителя, фактически сделав из 1 столбца справочника N. Зато можно будет их использовать в дальейшем как именованные диапазоны.
 
ЗЫ: сервер в последнее время часто недоступен...