"счета в Cash - счета денежных средства, грубо говоря - банк и касса."
Думать так - черезчур упрощать ситуацию.
При желании можно вбить в качестве счетов все, что есть в "Плане счетов" и вести полный бухучет. Это на любителя. Мне хватает двойных записей (операций перевода) для 1)ипровизированного количественного учета.
См. http://www.dervish.ru/forum.php?theme_id=686&forum_id=4
Работает четко и надежно.
2) Для учета взаиморасчетов с поставщиками и заказчиками.
Я это делаю на двух соответствующих счетах и указываю контрагентов в классификаторе. Возможно, лучшим решением было бы вести отдельные счета взаиморасчетов для каждого контрагента.