создать новую тему раскрыть все
свернуть/развернуть ветвь учёт инвестиционных доходов [куверти1 11/09/2009 10:18] # написать ответ
 
я пока сильно не думал, это в планах к базе следующего года.
но интересно: как же вести учёт инвестиционных доходов?
вот, к примеру, паи.
я их купил, продал, заплатил с этого налоги, но это лишь переводы между текущим счётом в банке и собственно паевым счетом в валюте пай. ну и соотв. расходы на налоги с текущего.
а как посчитать тогда инвестиционный доход (убыток)?
 
...разница между текущей ценой (котировкой) актива и суммой первоначальных вложений. Значит, если создать папочку (групповой счет), положить в эту папочку два счета: один счет на котором учитываются приобретенные паи. На втором счете должна находиться сумма первоначальных вложений в паи (в рублях) со знаком минус. То есть, минус сумма первоначальной стоимости паев.
 
Теперь, если у нас есть текущая котировка в виде курса валюты, загружаемая автоматически, то сумма этих двух счетов будет равна инвестиционному доходу (расходу). Все будет видно прямо на странице счетов. Надо только регулярно загружать курсы.
свернуть/развернуть ветвь был бы согласен [куверти1 11/09/2009 12:43] # написать ответ
 
...да счета "размножатся".
кроме того, получится, что я откуда -то "беру в долг", имея минусовой счет.
инвестиции могут быть в металлах, паях и т.п., и там налогообложение - разное.
и плюс к тому, хотелось бы по итогам (периода) иметь отчёт, сколько конкретно за ввод-вывод средств я заработал - а не только текущие значения инвестиций (в рублях по курсу).
по текущим значениям мне хватает пересчёта на групповом с чете Инвестиционные в закладке Счета.
 
А вот по завершенным...
Как вывести результат по "закрытым" инвестициям?
Тут ведь надо наверное "усреднение" приобретенных паев учитывать, или как? Или по принципами ЛИФО - ФИФО?
свернуть/развернуть ветвь я делаю просто [Smart 06/01/2010 14:51] # написать ответ
 
Раньше делал сложно - открывал инвест. счета в программе, переводил туда деньги, иногда (пытался регулярно) пересчитывал стоимость портефеля (отдельно акции, отдельно пифы) и корректировал счет.
 
Теперь делаю просто. Имхо, не нужно путать учет финансов с учетом инвестиций.
 
ВСЕ инвестиции (их у меня несколько групп - бизнес 1, бизнес 2, паи, акции) я учитываю просто расходными операциями по соотв. статьям.
 
Нужно посмотреть сколько уже инвестировал - смотрим сумму расходов по статье.
 
А вот когда ВЫВОЖУ деньги я делаю операции прихода по этим же статьям. Итоговое сальдо показывает - выгодно ли я вложил деньги.
 
Мое понимание такое - если вложено денег больше, чем получено обратно - инвестиции дохода пока не принесли (не важно, какова текущая стоимость активов. текущая стоимость нужна только для принятия решения - продавать\покупать\держать).
 

P.S. Каждый "инвест.пакет" считается не в кеше, по разному все происходит. У бизнесов отдельный учет в абилити кеш, у акций и пифов учет в экселе.
 
P.P.S. Вообще, наверное удобно будет считать инвестиционные проекты (паи, акции или что еще) в отдельных файлах любимого кэшы, с другими классификаторами и другой учетной политикой. Попробовать нужно.