учёт инвестиционных доходов
куверти1
11/09/2009 10:18
#
я пока сильно не думал, это в планах к базе следующего года.
но интересно: как же вести учёт инвестиционных доходов?
вот, к примеру, паи.
я их купил, продал, заплатил с этого налоги, но это лишь переводы между текущим счётом в банке и собственно паевым счетом в валюте пай. ну и соотв. расходы на налоги с текущего.
а как посчитать тогда инвестиционный доход (убыток)?
Инвестиционный доход (убыток) определяется как...
Dervish
11/09/2009 12:03
#
...разница между текущей ценой (котировкой) актива и суммой первоначальных вложений. Значит, если создать папочку (групповой счет), положить в эту папочку два счета: один счет на котором учитываются приобретенные паи. На втором счете должна находиться сумма первоначальных вложений в паи (в рублях) со знаком минус. То есть, минус сумма первоначальной стоимости паев.
Теперь, если у нас есть текущая котировка в виде курса валюты, загружаемая автоматически, то сумма этих двух счетов будет равна инвестиционному доходу (расходу). Все будет видно прямо на странице счетов. Надо только регулярно загружать курсы.
был бы согласен
куверти1
11/09/2009 12:43
#
...да счета "размножатся".
кроме того, получится, что я откуда -то "беру в долг", имея минусовой счет.
инвестиции могут быть в металлах, паях и т.п., и там налогообложение - разное.
и плюс к тому, хотелось бы по итогам (периода) иметь отчёт, сколько конкретно за ввод-вывод средств я заработал - а не только текущие значения инвестиций (в рублях по курсу).
по текущим значениям мне хватает пересчёта на групповом с чете Инвестиционные в закладке Счета.
А вот по завершенным...
Как вывести результат по "закрытым" инвестициям?
Тут ведь надо наверное "усреднение" приобретенных паев учитывать, или как? Или по принципами ЛИФО - ФИФО?
я делаю просто
Smart
06/01/2010 14:51
#
Раньше делал сложно - открывал инвест. счета в программе, переводил туда деньги, иногда (пытался регулярно) пересчитывал стоимость портефеля (отдельно акции, отдельно пифы) и корректировал счет.
Теперь делаю просто. Имхо, не нужно путать учет финансов с учетом инвестиций.
ВСЕ инвестиции (их у меня несколько групп - бизнес 1, бизнес 2, паи, акции) я учитываю просто расходными операциями по соотв. статьям.
Нужно посмотреть сколько уже инвестировал - смотрим сумму расходов по статье.
А вот когда ВЫВОЖУ деньги я делаю операции прихода по этим же статьям. Итоговое сальдо показывает - выгодно ли я вложил деньги.
Мое понимание такое - если вложено денег больше, чем получено обратно - инвестиции дохода пока не принесли (не важно, какова текущая стоимость активов. текущая стоимость нужна только для принятия решения - продавать\покупать\держать).
P.S. Каждый "инвест.пакет" считается не в кеше, по разному все происходит. У бизнесов отдельный учет в абилити кеш, у акций и пифов учет в экселе.
P.P.S. Вообще, наверное удобно будет считать инвестиционные проекты (паи, акции или что еще) в отдельных файлах любимого кэшы, с другими классификаторами и другой учетной политикой. Попробовать нужно.
