...никто не отвечает, идея с фондами не очень популярна среди пользователей AbilityCash. Или не очень понятна.
 
Мне более привычен немного другой подход.
 
Самое первое, я выделил те величины, которые мне следует контролировать. Среди них: (а) остатки наличности в разных валютах; (б) подотчеты выданные и подотчеты полученные; (в) размещение средств в разные инструменты, например, банковские вклады, вложения в ценные бумаги и т.д.; (г) ценные приобретения (например, недвижимость, автомашина и тому подобное).
 
Для каждой из этих величин я насоздавал счета. Это логично потому что мне в любой момент времени может понадобиться, например, количество наличных евро. Вот тут остаток по счету и пригодится.
 
Все остальные операции я провожу как обычные операции прихода (зарплата, премии, прочие заработки) или расхода (все-все-все).
 
В итоге выходит, что если мне нужно посмотреть структуру доходов и расходов (или динамику доходов/расходов) я иду в отчеты. Если мне нужно заценить свое финансовое состояние, то закладка счетов мне на это ответит легко и просто.