http://www.filezzz.com/173699/основной.cash.html
Наличные представлены 3-мя счетами: Распределительный- Счет только для доходов и последующего списания посредством переводов в рамках группы наличные. Касса (Расчетно кассовый счёт) Поступление средств осуществляется только с Распределительного (например формирование бюджета на связь тут они и хранятся до операции списания посредством перевода на лиц. счет (с которого 1 раз в месяц происходит расход ваших средств.) счет Портмоне это непосредственно деньги в кармане, с него происходят расходы (мелкие).
Крупные покупки оформляются посредством переводов  денежных средств в материальные ценности (с внесением в реестр ваших вещей)